=闇金融公開情報=

【金融タイプ】キャンセル詐欺

ツイッターで「個人融資」なる造語を作り出し被害者を生み続けていることは以前から危惧していたが本格的に業者が参入してきているように思えるので情報が集まってきたアカウントに対しては既存の闇金サイトと同じように危険であることを告知していきます。

今回、当サイトで危険であると判断したアカウントは「v731」です。ただしこのアカウントは複数ある業者アカウントの1つである可能性があります。おなじkenichiなるアカウントで後ろの数字だけがことなるアカウントが複数存在している可能性を否定出来ません。

当サイトで展開している「個人融資、個人間融資被害掲示板」でも複数の被害情報が寄せらていることから今回、闇金として紹介するにいたりました。

手口はいわゆるソフト闇金の手口です。1週間から10日という短期間の返済に対して5割前後の利息を上乗せするタイプの闇金です。ソフト闇金などがこの短期高利ですが警察の摘発などを受けて現在はサイト展開しているところは少なくなってきました。

【追記】
皆さまからの貴重なご投稿により最新情報がはいりました。
現在このアカウントが詐欺で仕掛けを行っているLINEのアカウントですが下三桁が変更になっていることがわかりました。
また返済用の銀行口座は個人口座で時期により振込先名義人が代わっていることもわかりました。

闇金の手口ですが1週間ごとに返済で基本は倍返しです。関西金額は振込された金額の倍額になります。写メによる借用書の強要と金額は違法金利を考慮してか完済額の記載を強要してきます。

また本人が電話に出なかったり返済が遅れると勤務先や個人情報として伝えた本人以外の連絡先に電話をかけてきてることもわかりました。

このアカウントは利益目的でお金を貸し付けている以上、貸金業登録が必須となります。しかしながらそのような記述はどこにもありません。さらに言うのであればアカウント内に責任者の名前も無ければ電話番号すらもありません。もちろん住所もありません。個人融資だからOKなどというのは真っ赤な詭弁です。

利息を取ることを目的としてお金を貸す行為は貸金業に値します。そしてお金を貸りたい人を募集することを目的としたアカウントであれば特定商取引法が適用される可能性もあるわけです。

つまりは、アカウント主は本名、連絡先、貸金業登録番号など貸金業として当たり前の情報をアカウント内に展開しなければならないのです。それが無いということは闇金と判断されても否定出来るものではないのです。

そのような業者がツイッターに流れ込んで個人融資という名前で個人名を使って闇金行為を行っているのです。やっている行為は闇金と何1つ変わりません。従って最低限、勤務先、勤務先電話番号、家族の連絡先等を聞き出してきて返済しなければ鬼のような電話を会社や関係先にかけてきます。

これにより会社をクビになってしまった人もたくさんいる悪質な闇金です。

返済口座はトバシの銀行口座を使っておりその時々で名前を変えてきているのが特徴です。つまり相手が連絡してきている人物名は偽名であり実在はするけれども本人とは全く異なる人物であると言えます。これは銀行法に違反します。さらにいえばこうしたトバシ口座からお金を借りると犯罪資金移転防止法の適用によりお金を借りた人の口座までもが凍結されます。

警察により口座凍結ですからその口座は二度と使うことが出来ません。さらに全銀協が展開しているデータバンクに名前が登録されると他の銀行口座まで凍結されてしまいます。

違法な業者からお金を借りる行為は闇金からの借金という生ぬるいものではなく悪徳業者に利益を生み出したということで被害者であるはずの債務者までもが刑事事件の対象になってしまうのです。これを知らずにいると後々、とんでもないことになってしまいます。

お金が借りられるのであれば闇金でも構わない!などとツイートしているアカウントを見かけますが大きな間違いです。それこそ逮捕されないまでも罪に問われてしまうと海外旅行で特定の国に入国出来なくなるなど自分自身の個人情報が汚れてしまい不自由することになります。

何をすればよいかわからないわからない方はキャンセル費要求等のケースを多数手がけているウイズユー司法書士事務所の無料被害相談ダイヤルで今後の事を相談してください。

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金銭的被害や物的被害が無くても相手に個人情報、とくに勤務先や緊急連絡先と称した知人の連絡先を伝えている場合は深刻な被害に発展しております。

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