個人融資ということばは闇金や犯罪グループを協力するアフィリエイターグループなどがつくりだした造語です。とはいえその言葉のイメージに騙されて被害が拡大しているのは紛れもない事実です。
日々生み出される犯罪行為を助長するアカウントを公開していきます。

個人融資を違法または闇金と判断する基準

・個人融資は存在しない
※なぜなら利息目的とした行為は営利行為であり貸金業登録の必要があります。当サイトでは貸金業登録番号を最初に開示せずに行っている若しくは貸金業登録を行わずに「融資」行為を行っているものは闇金と判断しているからです。

・クレジットの現金化も貸金業が必要

数年ほど前にブームとなったクレジットカードの現金化ですが警察の指導により金銭目的、換金目的の場合は貸金業登録が必要であるとガイドライン化されました。
また換金目的の現金化行為はクレジットカードの利用規約に違反しています。換金行為とみなされれば登録抹消される可能性がありカード保持者にとって全くメリットが無い。

・人物の特定が出来ない

ツイッター等を使って個人融資を行っているアカウントのほとんどで実名や連絡先を訊こうとすると逆ギレ、ブロック、無視など情報を取得する行為に対して相手が実際の情報を出さないという点は貸金業行為を定めている国や県に即していません。
相手の居場所や連絡先、名前も知らずにお金のやり取りをしてしまって被害が発生しても警察はあきれ顔で好意的に見てはもらえません。

それは警察がアナタが違法だと知って相手と付き合いをしたと考えるからです。もしも違法業者わかってアナタが付き合えばアナタには犯罪ほう助の罪に問われる可能性があります。
こうした法律の知識も知らずに個人融資などに安易に手を出すのはとても危険なのです。

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個人融資、個人間融資で出てくる当サイトが闇金、違法アカウントと判断した垢

融資専用
@gorigori_money
融資専用

個人融資を持ちかけてくるアカウントだが実態は「先振り」業者である。これはツイッター用語にすぎず警察では「融資保証詐欺」として取り扱われる詐欺事案である。

個人融資ほむら
@honm57367
honm57367

すでにアカウントは削除されている模様だが手口は商品だまし取りの詐欺。先払いを要求するが金銭ではなくituneカードなどギフト件を要求してくる。対面での融資等と言っているが先振り系の詐欺であるといえる。送り先の住所や連絡先がわかる場合は警察へ被害相談をするべきである。

伊織 (旧アカウントtaka2)
@x2gwc4fsosueasw
@X2gwc4fSOsuEaSWで個人情報抜き取り

業務として融資行為をしているにも関わらず貸金業登録を行っていない。また出資法に違反した金利による行為は出資法違反、利息制限法違反に問われる可能性がある。個人情報を収集しているため個人情報保護法違反の可能性も指摘される。

萬田
@riL6P4BKsuyH7DG

@riL6P4BKsuyH7DG
先振りの詐欺垢。個人名の銀行口座(トバシ口座の可能性アリ、違法性アリ)に振り込みをさせた後に連絡が取れなくなる。銀行口座は情報が寄せられた段階では「●天銀行 ハーブ支店  男性名による個人」

ikachan
@ikachan82507742
@ikachan82507742

個人融資等のキーワードでユーザーを集めているが貸金業登録はしていない。さらにアフィリエイトなどに登録させてくる。アフィリエイト会社ではこのような広告ではなく誘導を目的とした登録方法を禁止していることが多く、ASP規約違反になる可能性がある。

ポッポ
@6zXuugoLuWr1oyD
ポッポ @6zXuugoLuWr1oyD

貸金業登録無し、電子決済系詐欺。各種高換金カードや決済をさせてくる。実態は特殊詐欺、融資実態ナシ

個人間融資の笑顔の輪
@bgzTeuTFMiiMXPb
個人間融資の笑顔の輪 @bgzTeuTFMiiMXPb
貸金業登録無し

個人間融資 城之内
@8LL8PA8PAeal4D4
個人間融資 城之内 @8LL8PA8PAeal4D4
「jyo214532@gmail.com」貸金業登録無し

はなやん
@ydZdCw8YuFxm2Oi
はなやん@ydZdCw8YuFxm2Oi
不特定多数に融資をする場合には貸金業登録番号が必要

ブハ
@sflower1998
保証金を要求してくる


@FScWpHCkl4mmHeG
こちらは資金調達という名目で携帯電話を購入させてきます。携帯電話契約詐欺と言われている手法ですが本人が自覚しているかは不明。いずれにせよ携帯電話会社の利用規約に違反していることは明白である。くわしくはこちらで記事になっています。

個人融資 個人間融資掲示板
@pikomori444

個人間融資 昔からの桜木
@EJNX9Inbr3tQryh
line.me/ti/p/Gh5_vNZX_L
LINE@に引っ張り込む闇金、勝手に漫画のキャラクターを転載している肖像権侵害

東京近郊対面のみ! キングボンビー対面 個人間融資は心意気
@kingbombiemoney
対面でも貸金業を取っていなければ闇金。さらに勝手にゲームのキャラクターを転載している肖像権侵害

未来金融
@bkWHBBEKFoCHXFT

かずたか
@hAX3h8zzG979dJ3
対面系はその場で警察を呼んで対応すること

かしや
@laCoKKbmsuDX5jX

KM
@km23684395

高額融資希望者
@hDhkZqeNXna7TM6

たく
@dd5xr

ラッコ@融資
@chankoa4545

sakura
@yuuha60643296
コンサルティングを紹介するといいつつ融資が受けられたら手数料をよこせと迫ってくる紹介屋
詳しくはこちらで記事になっています。

個人融資
@a16457183
個人融資先から金をだまし取ることを勧めてくる詐欺師に詐欺をさせてくる模様。詳細データを入手したので後日記事化します。

個人融資 神楽-kagura
@kagura44283873
自分が被害者であるかのような態度でアカウントを開設しているが実態は闇金業者。貸金業登録を行っていないため犯罪の可能性が高い

あなたのための高額融資 LINEでご相談♪
@enjoyletalmoney
LINE闇金。警察に相談してもLINEだけでやり取りしているため実態がつかめず良い顔をされないばかりか闇金と分かって接したと逆に犯罪者扱いされるので注意

被害が多いため別ページを設置しました。被害ページはこちらから「あなたのための高額融資 LINEでご相談♪
あなたのための高額融資 LINEでご相談♪ @enjoyletalmoney

だら銭
@iCPWFLThN0R813U
個人融資を騙っているが実態は闇金である。さらに貸金業登録をしていないので出資法違反。もし気になるなら本人に名前や電話番号、所在地、貸金業登録番号を確認してみるとよい。どれ1つ答え無くても特商法違反

個人融資
@qHeUPeFtI0q7j6S
LINE闇金。保証金を求めてくれば先払いと同義、言われたキャッシング会社で融資が降りた後に手数料を要求してきても犯罪、これを紹介屋と呼ぶ。詳しくはこちらを確認

同じサイトへ誘導している集客用広告垢

※全部、実在しない架空の人物の可能性が高い。

xxxマッケンロー
@Shokichi13
自分たちは平気だと言いつつ闇金に誘導する詐欺ほう助系

涼香
@aqPhsqq2L3WDFRt

さな
@epQcKIHOibJGYzm

み う
@GUjNwu7MngMXjij

れ な
@TIUN7RRQQw33rPE

ほのか
@i6zCG7WPzS9jeKv

?えみ?
@emichann1b
ここに誘導しているサブ垢が複数存在しているので要注意。すべて架空人物

あいな
@p4NLUYJUgkSvC5y

個人間融資 福沢
@DviyX6H9TqbhKZS
Line誘導系

のの姫
@3V3Vx5QlD8yJ7WT

Natsumi
@Natsumi33632209
えみ(emichann1b)誘導系

個人融資kenichi731
被害掲示板で投稿があり発覚した違法性の強い個人融資アカウント、くわしくはこちらから

ここに挙げたのは一例です!閲覧した方でおかしなアカウントに遭遇した方は下記の掲示板までご投稿ください。

【匿名投稿OK】個人融資、個人間融資被害掲示板

先日、同様に個人間融資やツイッターをつかった詐欺について説明する記事を書きましたので気になる方はこちらをよんでください。

個人間融資で被害に遭ったら

個人間融資は今後も被害が拡大化していく恐れがあります。利息をとってお金を借りるのに個人で契約書も取り交わさずに貸金業も取得せずに行うことなあり得ないのです。そうした基本的な知識を知らずに被害に遭ってしまったのであればすぐにでも対策を取らなければなりません。

そこで個人間融資、個人融資、先振、銀行口座をだまし取られたなどの被害に遭われ方は下記で無料の被害相談をしておりますのですぐにお電話してください。
これ以上、自分の被害を拡大させないためにも専門家の意見や知識を訊いておくことはとても大切なことなのです。

0120-629-022

事務所名:ウイズユー司法書士事務所

個人融資が行っている悪質商法の内容をリアルに公開

これまでに寄せられた被害などで開示OKを頂きました被害者さんについては可能な限り公開出来る範囲で記事化しました。個人特定出来るような箇所は全て排除し悪質業者がどのような対応をしているかがわかるようにした記事です。

・犯罪者を騙すから合法だと主張する違法性のあるアカウント

こちらは犯罪者からお金をだまし取るから罪にならないし被害届も出ないと主張しているアカウントです。もちろんやっている行為は頭の先からつま先まで違法です。ツールを購入させてきますがそのツール自体が違法なのです。そのツールを購入して犯罪行為に手を染めれば当然、あなたも被害者の仲間入りです。記事はこちらから確認出来ます「【犯罪全文】犯罪者をだまして金をだまし取る新しい犯罪

・紹介するから手数料をよこせと迫る紹介屋の個人融資バージョン

やりつくした感のある紹介屋ですがツイッターでは元気よく犯罪展開中です。この行為ですが警察による摘発があったので現在では違法になります。そもそも口利きをするとかコンサルティングするから融資が可能になる等あり得ないのです。何もせずにただ、アフィリエイトのコードを送りつけてくる場合は広告代理店の規約違反になりますからいずれにせよ何らかのルール違反をしています。個人融資の業者に共通する、正論を言うと逆ギレはこのサイトでも健在です。詳しくはこちらから→「【やり取り全公開】個人融資名目で紹介屋の手口

・今でも元気よく携帯電話を買わせてくる携帯電話契約詐欺型

こちらは個人融資というよりも資金調達という言葉でひっかけてくるタイプの業者です。資金調達等と言っていますがやっていることは警視庁でも危険告知している携帯電話契約詐欺です。そもそも携帯電話を購入したって個人情報はキレイになりませんし、転売したら携帯電話会社と契約者の間に交わされている契約に違反します。その後はその名義で携帯電話の購入ができなくなるだけではなく通信会社間でのブラックリストに登録される可能性もあります。

この悪質商法は現在も絶賛被害発生中ですから絶対に引っかからないでください。手口等はこちらに記載されています。「【やり取り全公開】個人融資の名を借りた携帯電話契約詐欺

これ意外にも被害に関する情報を随時募集しております。おかしなことを言ってきたりするアカウントは詐欺や悪質商法の可能性があります。また昨今問題になっているオレオレ詐欺の方棒を担がすためのリクルート用アカウントも存在しているようなので気になったら匿名OKで投稿可能な下記の掲示板までその手口をご投稿願います。

個人間融資被害掲示板