カテゴリー: 融資保証・手数料

エムトラストは闇金┃03-4329-2131

=闇金融公開情報=

【金融タイプ】申し込みキャンセル/勝手に振り込み
一括サイトや仮審査サイトなど広告収益を目的とした一般サイトに申し込みをすると個人情報を転売されてしまいこのような闇金から連絡が入ってしまいます。こちらのサイトも同様で個人情報を広告代理店から購入しているサイトの1つです。

サイトを持たずに展開しているため問題が発生しても業者を特定する情報が何1つ得られず証拠に乏しくなってしまいます。

さてこちらの無登録サイトの手口ですが報告されてきた内容を整理すると、融資保証、保証金詐欺に該当する特殊詐欺であることが分かってきました。 申し込み者の信用情報が芳しくないのでこのままでは融資出来ない。保証人を連れてくるか保証金を積んでもらえれば独自審査で融資できる、などと持ちかけてきますが実態は100%ウソです。

融資されたという話を一例も聞いておりませんし、仮に融資されたなのであれば出資法違反の違反業者になります。

キャンセルを使用とするとCICに連絡をして今後一切どこからも借り入れが出来ないようにしてやるなどと発言しているようですがそもそも貸金業登録番号を取得していないのでcicに加盟することすらできません。

しかし、相手を刺激すれば勤務先に報復行為をされるばかりかクビになるまで執拗に電話で嫌がらせをされてしまいますので刺激せずに相手との関係を断ち切ることが大切です。

警察に被害相談をすることを前提とし、解決の糸口が見つからなければ弁護士の設置している闇金相談ダイヤル等に連絡をすることが大切です。

【サイトキャッチ】

【キャッチコピー】

【サイト名】エムトラスト

【記載住所】

【貸金業番号】

【電話番号】03-4329-2131

新規に登場したサイトなので情報が不足しております、ご存じの情報をご投稿願います

【会社に電話すると脅された、携帯や銀行口座を渡してしまったという方は法律事務所の無料被害相談ダイヤルで今後の対応についてレクチャーを受けてください。】

闇金被害に関する無料被害相談ダイヤル

カインドプランは闇金┃050-3198-3421

=闇金融公開情報=

【金融タイプ】申し込みキャンセル/融資保証詐欺
会社概要はデタラメ記載が目立ちます。所在地は枝番がしっかりとかかれておらず郵便物が配送されることは無いような代物です。申し込みページは勤務先名と勤務先電話番号が必須になっておりました。

このことからキャンセルをしたり相手の言いなりにならない場合、勤務先に嫌がらせの電話を書けるといった恫喝的な発言が懸念されます。

相手の連絡先電話番号と名前、サイト名と発言を紙に書き出して警察に相談することが大切です。 それでも相手が取立を辞めなければ弁護士事務所の闇金相談ダイヤルに電話して今後の対応策についてレクチャーをうけましょう。

返済能力を試すなどの名目でお金を振り込ませてきます。これは形を変えておりますが融資保証詐欺、預託金詐欺の手口でオレオレ詐欺に分類分けされる特殊詐欺の手法です。

【サイトキャッチ】

【キャッチコピー】

本当に困っている方、お悩みの方当社が解決

【サイト名】カインドプラン

【記載住所】東京都台東区入谷3-7

【貸金業番号】

【電話番号】050-3198-3421

新規に登場したサイトなので情報が不足しております、ご存じの情報をご投稿願います

【会社に電話すると脅された、携帯や銀行口座を渡してしまったという方は法律事務所の無料被害相談ダイヤルで今後の対応についてレクチャーを受けてください。】

闇金被害に関する無料被害相談ダイヤル

エースクリエイト株式会社は闇金┃03-4218-3250

=闇金融公開情報=

【金融タイプ】融資保証・手数料
事業者向け融資等と銘打ってfaxで融資案内を送りつけてくる闇金業者です。所在地はデタラメでビル名の記載もなく存在もしておりません。貸金業登録番号を取得しないで営業する無登録金融です。

手口は保証金詐欺、預託金詐欺、手数料詐欺と呼ばれる金銭のだまし取り詐欺です。融資保証詐欺と呼称されておりますが振り込め詐欺と言った方が一般的かもしれません。 その名の通り実際に融資されることはなく広告会社や犯罪グループ内で全ドリと呼ばれていた手法です。

一度でもお金を振り込むと言い訳をこしらえて何度も金銭要求をしてきます。キャンセルするとそれまでの努力が無駄になるなどと持ちかけてきますがそもそも融資実態がありませんので警察に被害届を提出すべき事案です。

【サイトキャッチ】

【キャッチコピー】

 【サイト名】エースクリエイト

【記載住所】東京都渋谷区東2-23-6

【貸金業番号】

【電話番号】03-4218-3250

新規に登場したサイトなので情報が不足しております、ご存じの情報をご投稿願います

【会社に電話すると脅された、携帯や銀行口座を渡してしまったという方は法律事務所の無料被害相談ダイヤルで今後の対応についてレクチャーを受けてください。】

闇金被害に関する無料被害相談ダイヤル

株式会社ジェイローンは闇金┃070-5549-95606

=闇金融公開情報=

【金融タイプ】申し込みキャンセル
他社で断られた方でも安心など書かれているが実際には融資実績が無いだけでなく、貸金業行為が行えない闇金です。貸金業登録番号はデタラメで抹消された番号を流用していることがわかりました。さらにキャンセルを伝えることを契機に態度が一変するような場面がみられるとのことです

携帯電話で連絡をしてきてキャンセルすると高額なキャンセル料金を請求してきます。担当者はタカダと名乗っており070で始まる携帯電話でコンタクトしているようです。

Jローンに限らず担当だなどと名乗って携帯電話で連絡してくる業者は闇金と疑って問題ありません。

【サイトキャッチ】

【キャッチコピー】

他社で断られた方でも安心簡単確実借り入れ即日融資来店不要安心と信頼のジェイローン

【サイト名】(株)ジェイローン

【記載住所】東京都清瀬市竹丘1-5-13

【貸金業番号】東京都知事(2)第26784号

【電話番号】070-5549-95606

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【会社に電話すると脅された、携帯や銀行口座を渡してしまったという方は法律事務所の無料被害相談ダイヤルで今後の対応についてレクチャーを受けてください。】

闇金被害に関する無料被害相談ダイヤル

株式会社フラッシュは闇金┃03-6869-3522

=闇金融公開情報=

【金融タイプ】融資保証・手数料
未承諾faxで一方的に送りつけてくる闇金です。ファックスには貸金業登録番号が記載されておらず所在地も全くのデタラメでした。手口は融資保証詐欺で融資に際して保全供託金などという意味不明な理由で融資希望額の10%を先払いしろと言ってきます。さらに第一保証なる会社に保証を依頼するなどと持ちかけてくる場合もあります。紙で営業してくる闇金は圧倒的に融資保証が多いだけでなく被害金額も多いのが特徴です。日本で合法的にやっている金融会社で名目はどうあれば先にお金を支払うような企業は1社もありません

【サイトキャッチ】

【サイト名】株式会社フラッシュ

【記載住所】東京都世田谷区駒沢2-11-1 第二ビルディング

【貸金業番号】

【電話番号】03-6869-3522fax

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【会社に電話すると脅された、携帯や銀行口座を渡してしまったという方は法律事務所の無料被害相談ダイヤルで今後の対応についてレクチャーを受けてください。】

闇金被害に関する無料被害相談ダイヤル

株式会社スイングは闇金┃03-6629-5443

=闇金融公開情報=

【金融タイプ】申し込みキャンセル/融資保証・手数料
事業支援ローン決定通知書なるFAXを送りつけてくる闇金です。faxヤミ金はいまだに融資保証型が多く昨今では事業者をターゲットにしているため被害金が大きいくなっております。希望融資額の5%を先に振り込んでほしい、手数料の先払い、保証人への謝礼、預託金など名目で先にお金をは割らせようとしてきます。日本の貸金業者で融資前に先に債務者が支払いをするような形式の会社は1社もありません

【サイトキャッチ】

【キャッチコピー】

事業資金・ビジネスローンのことなら株式会社スイング

【サイト名】スイング SWING

【記載住所】東京都目黒区下目黒2-20-28 東信目黒ビル7F

【貸金業番号】

【電話番号】03-6629-5443

新規に登場したサイトなので情報が不足しております、ご存じの情報をご投稿願います

【会社に電話すると脅された、携帯や銀行口座を渡してしまったという方は法律事務所の無料被害相談ダイヤルで今後の対応についてレクチャーを受けてください。】

闇金被害に関する無料被害相談ダイヤル

CIJカード株式会社は闇金┃03-6782-5133 080-9980-1357

=闇金融公開情報=

【金融タイプ】申し込みキャンセル/携帯電話契約/勝手に振り込み
目下最悪の金融サイトであると言えます。手口が複合型で1人の被害者から絞り取れるだけ搾り取ってきます。他の闇金サイトなどでも口コミが出始めておりますがまず押し貸し詐欺の手口で1週間単位でお金を要求してきます。その後、携帯電話を購入すれば融資すると持ちかけてきますが買えない場合は、銀行口座を担保にすれば貸せるなどと持ちかえてきて銀行口座の取り込み詐欺を行っていることが分かります。現在把握できている人物名はタイラ、キムラほかに女性1名。

【サイトキャッチ】

【キャッチコピー】

 【サイト名】CIJカード株式会社

【記載住所】

【貸金業番号】

【電話番号】03-6782-5133/080-9980-1357

新規に登場したサイトなので情報が不足しております、ご存じの情報をご投稿願います

【会社に電話すると脅された、携帯や銀行口座を渡してしまったという方は法律事務所の無料被害相談ダイヤルで今後の対応についてレクチャーを受けてください。】

闇金被害に関する無料被害相談ダイヤル

【闇金の最新手口:融資保証詐欺が復活傾向】

押し貸し詐欺が蔓延して数年が経過し状況を少しづつ変わってきております。ヤミ金側から小額の振り込みをして週単位で何度も返済させるのが押し貸し詐欺の手口であり、短期高利とも呼ばれれております。

この詐欺の特徴は相手から先にお金が振り込まれてくる点で、知識が無い被害者さんだと小額とはいえ「融資してもらえた」という錯覚を抱いてしまい騙されてしまいます。例え1週間後に何倍もの返済をしなければならなくとも、今この瞬間にお金が振り込まれる点で押し貸し詐欺は爆発的な広がりを見せました。

ところが登場から数年が経ち「押し貸し詐欺」という名称に統一され犯罪であるという認識が広まった結果、引っかかってしまう被害者さんも少なくなってきました。そのような背景から押し貸し詐欺グループの中に荒っぽい新詐欺の手口が登場してきました。





 

融資保証詐欺が復活してきている

お金をむしり取る点で押し貸しと融資保証は似ております。どちらも短期間の間に何度も支払いをさせる点や振込先口座が個人口座であったりと共通点が多いのです。
おそらくいまヤミ金をやっているプレイヤーなどと呼ばれる実行犯は20代前半などかなり若い子たちであるため融資保証詐欺を知っていたとは思えません。融資保証詐欺が全盛を誇ったのは5年から8年前であり、当時は全取りなどと呼ばれておりました。

闇金業者はどうやって売上を上げるか悩んだ結果、小額振込みと言う経費すらも出したくないと思いたどり着いたのが奇しくも融資保証詐欺であったと当サイトでは考えます。なぜそこまで言い切れるのか?

被害者さんからの相談内容から昔流行った融資保証詐欺と今の融資保証詐欺では詐欺に至るまでの経緯が異なることが分かってきたのです。

昔の融資保証詐欺

数年前に流行った融資保証詐欺はゼンドリや預託金詐欺、保証金詐欺とも呼ばれており詐欺のトークに共通の流れがあります。
融資申し込みをすると、

「そのままでは融資出来ないから保証人を立ててもらいたい、そうすれば即日融資する。」

または

「保証人が立てられないのであれば預託金を積んでもらいたい。融資額の8%を先に支払ってもらえれば満額融資できます。先に支払っていただいたお金は利息と相殺するので安心してらもたい」

といった具合でした。日本のキャッシング会社では利息の先引き行為は行っておりませんのでこのような発言があった時点で違法金融と言うことになります。実際に保証金や預託金を支払っても融資されることは無く、予想外のトラブルが発生したりしてまた保証金が必要になったなどと繰り返しお金をせびるのが昔の保証金詐欺の手口です。この手口はいまでもFAX広告などで集客している闇金でも使われておりますのでくれぐれも騙されないようにしてください。

今の融資保証詐欺

本日の本題である、いま増えている融資保証詐欺サイトについてお話します。新手口は途中まで押し貸し詐欺と同じように進行します。

「審査には通ったのですが新規で満額融資が難しいので先に取引実績を作らせてほしいんです。5万円を明日までに振込してもらえれば融資できるのでなんとか知人や家族に相談して用意してもらいたい」

などと持ちかけてきます。押し貸し詐欺ではここでヤミ金から小額振込を行い1週間後に2倍から5倍ほどの返済を要求してきます。ところがここのところ登場した新しい融資保証詐欺ではヤミ金側から振込をせず振込までの期間を短くしてお金を取りにきます。融資申込をしているのにお金を払えなどと言われるわけですから、キャンセルを言いだす被害者さんも当然ながら発生します。するとここでヤミ金業者は、

「審査に通った段階で契約書を作成しておりますのでキャンセルするなら実行費用を支払って下さい。それも出来ないと言うことだとイタズラで営業妨害ってことになりますから、勤務先にれんらくすることになります」

などとキャンセル手口の要素を織り交ぜた発言をしてきております。新手口では申込段階かその後のヒアリング電話で勤務先や関係者の連絡先を今まで以上に慎重に聞き出してきており、被害者さんがどのような発言をしてもお金を払わせるようなマニュアルになっているようです。

事実、キャンセルした被害者さんの勤務先に闇金を名乗る人物から電話があり非合法組織名(存在している組織かは不明)をチラつかせるような発言をして警察への被害相談をけん制するような事態も発生しております。

そして数日の間に何度も金銭を要求するのも今の押し貸し詐欺とは異なります。1週間と言った単位が無く、取れるときに一気にむしり盗るというやり方をしてきております。嫌がれば会社に電話、支払えば2回目の要求と八方ふさがりの状態を意図的に作っていることが分かってきました。

見極める方法

何があっても、どのような耳さわりのよい言葉を並べても以下の事だけ覚えておけば闇金と気づくことができます。1つでも当てはまればその時点で闇金と判断しても間違いは無いと言えます。

・先にお金を払う要求をしてきた

・勤務先だけでなく家族構成や実家の電話番号を訊かれた

・振込先の口座が個人口座である

・振込先情報を当日まで教えない

対策方法

最近の闇金全般に言えることなのですが、申し込み後にいきなり担当を名乗る人物からの電話が減っております。

「仮審査が通って本審査に進むために少しヒアリングさせてください」

とか

「融資担当から電話があるので少しお待ちください」

など、いきなり実行犯から電話がかかるケースが少なくなってきております。そのため事前に闇金と知り得る時間があるのです。ここで闇金と認識したら相手よりもたくさんの対策を事前に立てておくことが肝心です。闇金業者は上げ足取りがとても上手ですから相手の言うことを全て真に受けていると逃げ道が無くなってしまいます。そのため常に一歩先を行くような行動が大切になってきます。

現状で闇金サイトに申し込みをしてしまった方で相手とコンタクトを取っている被害者さんは無料相談までお電話下さい。

無料相談ダイヤル:ウイズユー司法書士事務所

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