カテゴリー: 個人間融資

【危険】個人間融資の掲示板について

危険】現在、個人間融資掲示板なる存在について情報を収集しております。一定の情報収集と精査が完了した時点で記事にするつもりですが、それよりも被害相談のスピードが速いため緊急危険告知したいと思います。

・個人間融資掲示板の被害

そもそも貸金業登録番号を取得していない個人がどのような理由にせよ金利を上乗せして貸付行為を行うことは貸金業法に違反する可能性があります。ソフトヤミ金サイトが今年の逮捕劇に連動し数が減っていることに安堵していたのですが、同時に個人間融資掲示板なる存在が急浮上しております。

サイト運営者自体が闇金業者という可能性もあるようなのでくれぐれもご注意ください。

融資されているか否かが重要では無く、個人間であろうと法人相手であろうと貸金業を持たない人物、業者が融資希望者にお金を貸す行為は認められておりません。

知人間の借金とは本質的に異なる事案であることは認識しなければなりません。





 

・実際に寄せられている被害報告

当サイト宛てに寄せられている被害報告を記載していきます。

→個人間融資掲示板に融資希望を出したら携帯電話で電話が掛かり個人名を名乗る人物から電話が掛かってきた。10日で3割という条件で個人融資をすることができる言われ闇金では無いかと疑ったら逆ギレされた。【違法】

→掲示板に書き込んだら相手からメールでラインIDを教えてほしいと言われ教えたところ融資をするよりも携帯電話をつかった副業をしないかと持ちかけられた。携帯電話を買ってレンタルさせてもらえればレンタル料金を払うと言われたので携帯を5台買って待ち合わせ場所にきた人物に渡してしまった。お金がもらえないのでラインを確認したら退会していた。連絡する手段がない。違法】

→お金が厳しいので掲示板で個人融資家を募集したら、電話で話がしたいといわれたので電話番号を書いたらタナカと名乗る人物から電話があり、融資するよりももっと率の良いアルバイトがあると言われた。銀行口座をレンタルさせてくれればレンタル料金を払うと言われ言われるがままに銀行口座を渡してしまった。しかしレンタル代金は貰えず電話も使われなくなって詐欺と気づいた。今、銀行から連絡があり口座が凍結された。他の口座も止まると言われどうしたいいかわからない。【違法】

→スマホにあった個人間融資BBSに3万円助けてほしいといれたらヤマダという人間から電話があり銀行口座を担保に貸せると言われた。その際限度額を200万まで引き上げてから銀行口座を送れと指示されたので送ってしまったら連絡がつかなくなった。福岡の警察から振り込め詐欺で私の口座が使われたとして口座凍結された。【違法】

→お金が必要だったので掲示板に書き込みをしたら免許証の写メとか住所、名前、電話番号とか色々訊かれた。お金を貸す条件として預け入れでやりたいのでこっちで銀行口座を作ると言われた。書類が届いたら封を開けずに指定の住所に転送してほしいと言われたので言われるままにしたがお金はもらえなかった。その後、銀行から利用停止と強制解約を言われた。【違法】

 

現在把握しているだけでも、携帯電話だまし取り詐欺、銀行口座だまし取り詐欺、なりすましによる銀行口座詐欺、ソフトヤミ金が確認されております。

さらに問題なのはラインを使ってのやり取りなどが増えてきており、業者が目的を達成するとラインを退会して逃げるという手口が出てきていることです。

少ないながらも会うというケースが確認されておりますが大半は飛ばしの携帯電話かラインのやり取りのため被害届を出しても受理されずらい状態です。また詐欺の手口から警察へ相談しても本人過失を問われるケースが多く厄介です。

全ての掲示板とは言いませんが、かなりの数の個人間融資掲示板なるサイトが犯罪の温床になっている事は否定できないようです。

くれぐれもご注意ください。

個人間融資ヨシモト┃080-2085-2408

=闇金融公開情報=

【金融タイプ】個人間融資
最近はやりの個人間融資サイトですが実態は犯罪の温床になっているようです。この人物は融資はできないが銀行口座をレンタルさせてくれればレンタル料金を支払うと話をすり替えて口座のだまし取りを行っていることがわかりました。実際にはこの人物も転売をしている可能性がありますがいずれにせよ他人の口座をだまし取っている時点で違法になる可能性が極めて高いと言えます。

【名前/偽名】ヨシモト

【記載住所】

【貸金業番号】

【電話番号】080-2085-2408

新規に登場したサイトなので情報が不足しております、ご存じの情報をご投稿願います

【会社に電話すると脅された、携帯や銀行口座を渡してしまったという方は法律事務所の無料被害相談ダイヤルで今後の対応についてレクチャーを受けてください。】

闇金被害に関する無料被害相談ダイヤル

新しい詐欺のかたち(個人間融資、アプリ電話)

昨今の闇金業者は新しい手法を生み出してきています。新手法は匿名性が強く犯人特定をさらに難しくすることになるかもしれないので現状わかっていることだけでも先に紹介する事で詐欺の未然防止の一環となることを期待します。

・口座詐欺業者の連絡方法

昨今の業者に電話を使わず日本最大と言われるチャットアプリを使ってコンタクトをとるやり方があらわれております。
ただ完全にチャットアプリだけを使っている業者と数回のやり取りは電話という業者が混在しているようです。

高額アルバイトとか裏バイト、口座レンタル、個人間融資など犯罪を助長する掲示板で網を張っている業者に連絡をすると、電話で連絡が入ったり、メールが届いたりします。

この段階までは通常の業者と変わりませんがここから業者のやり方が変わってきます。

「便利なので以後はアプリを使ってやり取りを行いますのでアカウントを教えてください。免許証の写メや連絡などは全てアプリとアプリ電話で行います。」

と持ちかけられます。確かに便利なツールであるためその誘いに乗ってしまう被害者さんも多いようです。この手法はまだ一般的とは言えませんが確実に増えてきております。

口座のだまし取りが完了し、数週間ほどして銀行口座が凍結されてしまったことを不審に思った被害者さんがアプリを確認しても、

「退室しました」

と出てしまいそれ以上追いかけることもできません。さらに、電話でコンタクトした場合も連絡先番号へかけてみると

「おかけになった電話番号は現在、・・・」

とすでに使われていない電話番号になっており業者は逃げてしまいます。問題が表面化して警察に相談したとしても警察がまともにとりあってくれないことがあります。
警察にしても銀行口座は他人に渡したり譲渡、売買出来ないことは当たり前の知識でしょという見解である他、自己防衛がたらないのは自己の責任と話すこともあるようです。

銀行口座は知らなかったですまされるような問題ではないです。

ただでさえ闇金業者は自分たちの存在をひた隠しにしてきますがラインなどトバシ携帯を使ってさらに匿名性を発揮できるツールを使うことで今まで以上に正体がばれにくくなってしまうことに不安を覚えます。

大手チャットアプリで個人情報の写メを要求したり銀行口座情報を聞き出すような業者は違法性が高く危険であると認識することが大切です。



 

・個人間融資という罠

闇金がサイトを持たずにやり取りをするケースが広がってきております。その1つが個人間融資なる掲示板です。借りたい、貸したいなどスレッドを作らせそこでやり取りをさせるシステムですが、貸金業登録番号を取得した正規業者以外に日本では融資行為は認められておりません。

実際には闇金業者がはびこっており犯罪の温床になっているようです。個人間融資をとっかかりにして接点ができた業者と被害者の間で横行しているのが「口座だまし取り詐欺」です。融資の条件として提示されるのが

キャッシュカードと身分証明書

キャッシュカードと暗証番号

キャッシュカードと通帳一式

などです。相手に渡すと数日後に連絡が取れなくなり慌てて銀行口座を閉鎖するなどしても大抵が犯罪行為に使われた後であるようです。確認できている犯罪は、振り込め詐欺、還付金詐欺、オレオレ詐欺、闇金、未公開株詐欺、競馬予想詐欺、ロト6当選詐欺ですがまだあるかもしれません。

金融サイトを作って被害者を募り条件提示として銀行口座を担保にする闇金フェイスの特殊詐欺と比べてより少ない情報でやり取りできる個人間融資は今後さらに犯罪業者に支持される可能性があります。

どちらもここ1カ月で急激に相談が増えておりますのでくれぐれも気を付けてください。